6 октября 2019 года группа из пяти физических лиц подала коллективный иск против стейблкоина Tether и его эмитента — криптовалютной биржи Bitfinex. Оба ответчика принадлежат компании iFinex Inc. Также в иске упоминается целый ряд более мелких фирм: BFXNA Inc., BFXWW Inc., DigFinex Inc. и Crypto Capital Corp.

Ответчик обвиняется в рыночных манипуляциях, обмане клиентов, нарушении антимонопольного законодательства и других правовых актов. Иск был подан в федеральный окружной суд Южного округа Нью-Йорка, причиненный ущерб оценивается в фантастическую сумму в $1,4 трлн.

Было отмечено, что инициаторы иска не являлись клиентами Bitfinex. В суде их интересы будут отстаивать юристы Кайл Рош и Вел Фридман, известные по выигранному делу против Крейга Райта — одного из предполагаемых создателей Bitcoin.

Иск строится на предположении, что основатели Tether и Bitfinex использовали торговых роботов для массовой скупки биткоина за Tether. При этом клиенты компании были уверены, что криптовалюта подкреплена настоящими долларами, но, по мнению истцов, это не соответствует действительности.

Курс Techer эмитент автоматически приравнивал к курсу доллара, поэтому массовая эмиссия ничем не обеспеченных монет приводила не к инфляционному эффекту, а к манипуляционному росту Bitcoin.

Когда валюта поднималась в цене, ее продавали за настоящие американские доллары, которые проводились через ряд банковских сделок и шли на подкрепление ранее необеспеченного Tether и прибыль для компании. Именно с операциями с фиатными деньгами у Bitfinex возникли проблемы, из-за чего и стала известной вся модель их работы.

Tether засудят на ,4 триллиона
Как видно из графика, выпуск Techer сильно коррелирует с ростом курса Bitcoin

Всего в иске содержится 250 пунктов, 7 из которых — обвинительного характера. Теперь основателям Bitfinex придется доказывать свою невиновность в суде.

Стейблкоин — тип криптовалют, привязанных к физическим деньгам или каким-либо товарам. Считается, что по сравнению с простыми криптовалютами стейблкоины меньше подвержены рыночным колебаниям и потому являются более консервативным финансовым инструментом.

Tether был выпущен в 2015 году одноименной компанией. В качестве обеспечения для монеты был выбран американский доллар. Общее предложение на момент написания статьи составляет 4,2 млрд. USDT, рыночная капитализация монеты — $4,1 млрд., а дневной объем превышает отметку в $24 млрд. Bitfinex была основана в 2012 году. На текущий момент это одна из ведущих криптовалютных бирж на планете.

Ввиду всей серьезности обвинений это дело, скорее всего, станет концом для Bitfinex и Tether. Даже если по ряду пунктов компаниям удастся доказать свою невиновность, репутационный ущерб может оказаться колоссальным.

Также столь громкий иск может повлиять на отношение криптоинвесторов к стейблкоинам и привести закономерному снижению их популярности. Резонансное дело, вероятно, вызовет волну обсуждений новых законов о регулировании рынка цифровых валют и необходимости ужесточения государственного контроля.